CFS第十届财经峰会于2021年7月27日至28日在上海举行。这是一场集国内众多财经及大众媒体之力打造的高规格、高质量、高输出的财经盛会,金花生作为受邀企业凭借多年来在基金理财服务领域深耕细作,荣膺“2021金融科技影响力品牌”。

CFS财经峰会作为中国经济领域最具影响力的思想盛会,汇聚国内外颇具远见的商业领袖、经济学界翘楚、创业家及新青年代表,论道行业发展趋势,探寻中国经济转型新动能,共享双循环下发展新机遇。会议期间,主持人采访了金花生联合创始人宣继游,并对“社会经济形势以及金花生未来发展趋势”进行了深度交流。

宣继游表示:随着移动互联网和数字金融地飞速发展,加上人均收入水平不断提高,投资理财已经成为当下年轻人普遍关注的话题。但普通投资者对金融认知不足,以及信息不对称——获取信息的渠道不是专业的渠道,没有专业的人帮助他解读行情,投资者获取的信息泥沙俱下、良莠不齐——则是目前中国投资者的一些常见问题。

所以目前国内急需有一些人来做好专业信息的解析,既能连接金融市场与投资者,又能兼顾时效与信息,让老百姓真正能够看得懂、学得会、做得到,这才是解决“信息不对等”这一问题的关键。

宣继游认为金花生可以源源不断收获用户的认可,也正是因为金花生一直致力于提高解决该问题的质效,并在投资服务环节中做好了下面三件事,以成果显真章:

第一,金花生有私募、公募、券商整合过来的理财团队,把市场上很多专业信息通过“大白话式”的解读让老百姓能够看得懂,继而让用户拥有市场信息获取的所谓的“平衡性”。在这里,信息最大程度的透明、公开、对称,大家是对等的。

第二,我们更提倡于组合化投资。就像那句老话:“不把鸡蛋放在一个篮子里”。我们如果单一买一只基金,或者单一买一个行业、某一个周期性的品种,风险都是极大的。但是我们通过整合,可以选取当前进攻性很强的周期性行业来作为我们的进攻性品种;再去选择一些相对来说,有支撑的,在业绩上面有支撑的行业作为我们的稳健型。一组合就变成进可攻退可守的组合式投资,而这个组合在我们看来,也是对投资者友好的投资状态。在依托国家政策,行情可观的大背景下,组合化投资获取了更为可观的回报,这也是很多用户认可我们的关键。

第三,金花生提供的理财管家以专业视角解决信息差,秉持“以人为本”的服务提供理财建议。在金融市场,普通投资者购买任何理财产品/基金,如果没有专业解读,很难构建理财思想或者对产品有更深入的了解。而金花生提供的理财管家则可以整合信息、为投资者更快地找到理财的增长点和突破口。目前,金花生的理财管家分为两类,一类是一对一的定制化(资本量达到一定程度),一类是专业的管家覆盖一部分少部分的,比如说10、15个客户。对于普通投资者来说,投资问题相对较少。服务频率及反馈频次在1个月3-4次,管家在负责、提供基准服务的基础上,去触达少部分的用户,让专业的信息和渠道可以覆盖得更加精准。

金花生一直秉承“成为中国最受用户信任的理财品牌”为愿景,向普通理财者提供基金理财服务、理财技巧提升、理财问题咨询等多维度的投资理财服务。

在本次交流中,宣继游还给出了关于“在未来5-10年内,中国家庭理财的发展方向演变”的看法及相关建议。他认为,国民的理财需求在爆发,而且一定会走向规范化,这是很明确提到的理财规划。普通家庭理财,最安全的工具莫过于与专业的机构、专业的人合作,买专业机构发行的公募基金,合法合规的公募基金。如果在此之上,还能学会如何选基金,如何选对基金经理,对于行业、对于行业周期有理解的话对于家庭理财更好。其次,最好的投资方式一定是将家庭资产分类:家庭零用、急用基金、理财基金、保障家庭安全基金。按照各项占比做投资,这样对于家庭资产的安全性、家庭资产的平衡性更加突出。

在中国经济升级转型的大背景下,众多投资方式都迎来了爆发式增长,其中基金投资更是受到大家广泛关注。相较于市面上的其他理财平台,金花生理财并不局限于基金投资理论知识的传授,针对投资理财需求的用户,侧重于理财实战知识讲解、理财实战咨询及投资理财服务。

另外,金花生还配备专业的投研团队,团队成员均具有全金融行业从业经验,各自均拥有优异的从业履历和成绩,帮助大量普通客户在投资理财上取得满意成绩。内部更是通过多种产品、服务帮助普通人选基金、买基金、如何持有、卖基金、提升理财技巧,解决投资难题等。整个基金理财流程中的所有问题,一站式解决。

此次金花生收获第十届财经峰会颁发的“2021金融科技影响力品牌”,不仅仅是对金花生长久以来深耕细作的肯定,更激励金花生在基金理财服务领域不断前行。未来金花生将继续努力,为投资者投资创造价值。