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住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
法定代表人：陈四清
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至1995年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995年6月至2001年10月，历任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001年10月至2006年3月，历任北京分行行长助理、副行长；2006年3月至2008年6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作）；2008年6月至2012年6月，任北京分行行长、党委书记；2012年6月至2013年11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013年11月至2014年12月，任招商银行总行行长助理；2015年1月起担任本行副行长；2016年11月起兼任本行董事会秘书。
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
最新净值: -.----累计净值: -.-----.----% --/--/--
（11）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
2、银行定期存款及大额存单投资策略
传真：（021）31358600
联系人：孙睿
本基金属于债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。
联系人： 陈洪源
E为前一日的基金资产净值
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
股权结构：
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下：
（三）基金托管业务经营情况
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
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（4）国家货币政策及债券市场政策；
1、类属资产配置策略
（10）本基金的存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室5个职能处室，现有员工76人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2017年12月31日，本集团总资产62,976.38亿元人民币，高级法下资本充足率15.48%，权重法下资本充足率12.66%。
(七) 在“基金托管协议的内容摘要”部分，更新了托管协议当事人的相关信息；
(三) 在“基金托管人”部分，对基金托管人概况、基金托管业务经营情况进行了更新；
雷晓波（Edward Radcliffe）先生，独立董事。国籍：英国。法国INSEAD工商管理硕士。曾任白狐技术有限公司总经理，目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前，曾任英国电信集团零售部部门经理，贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理，中英商会财务司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。
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本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
2、其他销售机构
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需经基金份额持有人大会审议。
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
本基金具体的投资决策机制与流程为：
（二）主要人员情况
电话：（021）31358666
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响，信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此，信用债的投资策略可细分为基于信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。
中银理财90天债券A(000951) 基金公开信息
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
联系人： 宁博宇
客户服务电话： 4008219031
E为前一日的基金资产净值
1、基本情况
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；
运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
H＝E×0.27 %÷当年天数
E为前一日的基金资产净值
2018年4月24日
限公司执行总裁。2000 年10 月至2012 年4 月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。
1）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；
法定代表人：其实
十、业绩比较基准
联系人：周虹
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2、发展概况
1） 中银基金管理有限公司直销中心柜台
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(一) 在“重要提示”部分，对招募说明书所载内容的截止日、相关财务数据截止日进行更新；
（一）与基金运作有关的费用
9.1基金计价方法说明
执行事务合伙人：毛鞍宁
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
（3）基金的销售服务费；
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
十五、对招募说明书更新部分的说明
九、基金的投资策略
（8）集中交易室执行交易指令。
中银理财90天A：
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
王超（WANG Chao）先生，董事。国籍：中国。美国Fordham大学工商管理硕士。现任中国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行总行人力资源部经理、高级经理、主管，中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责人、董事会秘书等职。
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
（二）投资决策依据、机制和程序
（2）可转换债券；
注册资本：1亿元人民币
1、基金费用的种类
（9）基金的银行汇划费用；
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
（6）投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
5、资产支持证券投资策略
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
（一）基金托管人基本情况
联系人：徐艳
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
负责人：俞卫锋
本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30%，对于由B 类降级为A类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
传真：（010）58598907
二、基金管理人
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（二）登记机构
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
（3）上海天天基金销售有限公司
2.监事
（二）报告期债券回购融资情况
电话：（021）38834999
中银基金官方网站（）
下列费用不列入基金费用：
电子信箱：clientservice@bocim.com
名称：中银基金管理有限公司
1.董事会成员
（8）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；
本投资组合报告所载数据截至2017年12月31日。
截至2017年12月31日，招商银行股份有限公司累计托管335只开放式基金。
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
吴旅忠（WU Lvzhong）先生，金融学硕士。曾任国泰君安证券固定收益证券投资经理。2015年加入中银基金管理有限公司，曾任固定收益基金经理助理。2016年3月至今任中银理财7天债券基金基金经理，2016年3月至今任中银理财14天债券基金基金经理，2016年3月至2016年7月任中银理财21天债券基金基金经理，2016年3月至今任中银理财30天债券基金基金经理，2016年3月至2016年7月任中银理财60天债券基金基金经理，2017年3月至今任中银丰庆基金基金经理，2017年4月至今任中银理财90天债券基金基金经理，2017年5月至今任中银如意宝基金基金经理。具有11年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。
（7）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，灵活采取各种策略，构建投资组合。
八、基金的投资方向
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
宋福宁（SONG Funing）先生，董事。国籍：中国。厦门大学经济学硕士，经济师。现任中国银行总行投资银行与资产管理部首席产品经理。历任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金业务部总经理，中国银行总行金融市场总部助理总经理，中国银行总行投资银行与资产管理部助理总经理、副总经理等职。
（一）基金管理人简况
（2）基金托管人的托管费；
本基金不收取认购费、申购费与赎回费。
4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持。
经办会计师：徐艳、许培菁
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
9.3 其他各项资产构成
（3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券；
（3）本基金的基金总资产不得超过基金净资产的140%；
列席成员：欧阳向军（督察长）
（3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。
H＝E×0.08%÷当年天数
本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管理人将投资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基金经理，充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的关键环节，群策群力，为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。
（11）中国证监会规定的其他比例限制。
涨跌幅: -.---- 涨跌额: -.---- 五分钟涨速: -.----
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单；剩余期限（或回售期限）在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于2015年6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
本基金的托管人—招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年4月2日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
2、投资决策机制
重要提示
基金代码
000951
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A 类升级为B 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用B 类基金份额持有人的费率。
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
一、基金合同的生效日
编号
1
（4）证券账户开户费用：证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后，自产品成立一个月内由托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费用，由管理人于产品成立一个月后的5个工作日内进行垫付，托管人不承担垫付开户费用义务。
成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经理）
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
经办律师：黎明、孙睿
十四、基金的费用与种类
(八)在“其他应披露事项”之“相关基金公告”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。
名称：上海市通力律师事务所
（2）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响；
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