应对疫情冲击,浙江银保监局指导银行业保险业支持市场经济主体,特别是中小微企业持续恢复元气。为有效支持中小微企业渡过疫情难关,该局引导浙江辖内银行业金融机构将信贷资源进一步向小微企业尤其是制造业小微企业倾斜。截至今年6月末,浙江辖内(不含宁波)制造业小微企业贷款余额同比增长19.62%,约六成的“双保”应急贷款投向了制造业中小微企业。

衢州银保监分局结合衢州市委市政府工业强市目标,提出制造业贷款“六个高于”任务,强化金融要素在制造业领域的优先配置。据统计,截至7月末,衢州全市制造业贷款余额649.10亿元,较年初增加59.04亿元。

聚焦重大项目,培育小微制造

全力保障衢州市重大制造业项目金融供给,在支持优质企业补齐短板和锻造长板上做好文章。衢州银保监分局指导各银行机构建立制造业重大项目专业服务团队,积极参与项目融资可行性筹划,统筹整合全行资源,提升团队干事效能,保障项目高效推进。同时,有效拓宽金融支持渠道,加大直接融资支持力度。

依托小微企业园“整园”金融服务和“伙伴”金融服务,提升小微制造覆盖面,加速小微制造企业培育。对园区企业开展整园建档和授信。目前,衢州已实现小微园建档全覆盖,授信比例持续提升。不断完善“伙伴银行”服务的基础上,积极探索“伙伴保险”服务。伙伴机构与园区签订战略合作协议,根据自身业务特点,结合试点园区企业情况及融资需求,量身定制金融服务方案,与园区及入园企业构建紧密、长期、互助的合作伙伴关系。以制造业小微园为试点,率先开展小微企业园数字化金融服务改革,助力小微制造做强做大。联合当地经信部门,出台《衢州数字化小微企业园金融服务试点工作推进方案》,将聚集龙游地区小微制造业企业的富民小微企业园纳入第一批试点。建立数字化小微园金融服务试点工作机制,深化“金融+科技+政府+监管”“五位一体”的小微企业园金融服务模式。

探索“一产一策”,助力产业转型升级

围绕衢州“6+3”产业体系,以龙游地区特种纸产业和江山地区智能制造产业为试点,探索“一产一策”金融服务模式,推动地方主导产业高质量发展。

针对江山当地支柱产业木门制造业,衢州银保监分局建立了金融支持智能制造工作机制,印发《银行业保险业支持智能制造产业发展工作意见》,以“一企一群”“一企一主办行”“一企一方案”“一企一台账”扎实推进智能制造提质扩面。形成“政银保企”四方合力,对接地方经信部门,获取“智改”企业清单,引导银行业保险业对接清单内企业,精准提供金融服务。

江山市传统木门行业不仅费人力又费物力,在生产过程中还会产生较多的油漆、木屑等污染物,而引进先进技术与设备又面临着采购资金短缺的困境,因此只有极少部分的企业愿意踏出转型第一步。位于江山市大溪滩工业园区的江山某木业有限公司有着改进工艺、更新设备的强烈转型愿望,成为首批改革企业,计划投入200多万用于采购新设备及生产线。

与企业建立长期良好关系的台州银行江山支行听闻企业在资金方面有需求,为客户精心推荐了绿色节能贷款。

据介绍,这是一款专为小微企业量身定制的绿色信贷产品,优先支持资产低于500万元的企业,无需任何抵押物,为小微企业的减排增效和转型升级提供专项资金支持。同时为小微企业设计了灵活的还款方式,以优惠利率降低企业财务成本,提升小微企业投入技术改造的动力。

得到客户认可后,台州银行衢州分行的能源评估专员填写《能源利用评估报告》贷款调查、绿色节能贷款专岗审批,并给予客户较大幅度的贷款利率优惠。

贷款发放后,江山某木业有限公司采购了博硕自动喷漆机+流平干燥隧道,借助了新的机器设备,新上的喷漆机将原来耗时五天的5道刷漆程序缩短至1天内完成,效率提高2倍以上,油漆利用率提高60%,而且环保无污染,废气达到零排放,油漆回收再利用率达到95%以上,具备明显的经济效应,相比人工喷漆优势明显提高。

数据显示,截至今年10月末,台州银行衢州分行在江山木门行业共有存量贷款户136户,贷款余额6525万元。

通讯员 邵志明 夏玥